Finanční poradce je poměrně komplikovaný pojem, protože ho například jako daňového poradce nespecifikuje zákonná norma, a tak se v podstatě jedná o živnostníka, který vám pomůže hospodařit s vašimi penězi. Na druhou stranu může být finančním poradcem i obchodní zástupce banky, nebo pojišťovny, kde pochopitelně nastává jakýsi problém se střetem zájmů. Obecně se jim říká bankovní poradci, každá banka vám je dá k dispozici a jejich velkou výhodou je fakt, že jsou to opravdu prověření odborníci, se kterými máte finanční úsporu jistou. Na druhou stranu se nestane, že by vám tento finanční poradce nabídl produkt jiné instituce, i kdyby byl nesmírně výhodný. Finanční poradci Vám pomůžou se všemi typy finančních produktů, postarají se i o povinné ručení.

Seznam finančních poradců

S čím vám může finanční poradce pomoct?

• Výběr finančních produktů - hypotéky, pojištění, půjčky
• Refinancování aktuálních dluhů, půjček
• Analýza vašich finančních možností - pro firmy, pro osoby, pro páry

Dá se proto předpokládat, že bude ve vašem hledáčku klasický finanční poradce, který pracuje na živnostenský list, a který může doložit své portfolio klientů. Reference jsou v tomto oboru opravdu nesmírně důležité a nejen že byste je měli vyžadovat, ale především byste si je měli ověřit – obtelefonovat zákazníky, pro které vámi vybraný finanční poradce pracoval apod. Jedná se totiž o osobu, která bude mít výrazný vliv na vaše hospodaření, ať už jste živnostník, nebo firma, a která bude mít ve většině případů i přístup na některé z vašich účtů. Pokud bude vás finanční poradce amatér, nebo méně důvěryhodná osoba, může to pro vás mít doslova katastrofální následky. Proto si vše důkladně prověřte.

Nejčastější je tak odměňování na bázi provizního systému, což znamená, že pokud váš finanční poradce uzavře smlouvu s novým klientem, dostane určité procento – provizi, z částky, kterou nový zákazník zaplatil.

Poměrně specifické je odměňování finančních poradců. Ti vám totiž v zásadě vždy sestaví finanční plán a portfolio klientů (často pak o klienty i pečují), což firmě, nebo pouze vaší osobě přináší zisk. Nejčastější je tak odměňování na bázi provizního systému, což znamená, že pokud váš finanční poradce uzavře smlouvu s novým klientem, dostane určité procento – provizi, z částky, kterou nový zákazník zaplatil. Pokud máte ve svého poradce dostatečnou důvěru, můžete mu za poradenskou činnost platit i paušálně, nebo mu nabídnout podíl na výnosech, což může být také slušná motivace. To jsou v podstatě základní fakta týkající se finančních poradců.